Ausbildungsrahmenplan für die
Berufsausbildung zum Versicherungskaufmann/zur |
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| Sachliche
Gliederung |
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| Lfd. Nr. |
Teil des Ausbildungsberufsbildes | Zu vermittelnde Fertigkeiten und Kenntnisse |
| 1 |  Das Ausbildungsunternehmen(§ 3 Abs. 1 Nr. 1) |
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| 1.1 | Stellung,
Rechtsform und Struktur (§ 3 Abs. 1 Nr. 1.1) |
a)
Zielsetzung, Tätigkeitsfelder und Aktivitäten des Ausbildungsunternehmens inhaltlich und
regional herausstellen b) Stellung des Ausbildungsunternehmens am Markt beschreiben c) die Bedeutung von Kooperationen im Bereich von Finanzdienstleistungen für das Ausbildungsunterrnehmen und seine Kunden herausstellen d) die Zusammenarbeit des Ausbildungsunternehmens mit Wirtschaftsorganisationen, Behörden und Berufsvertretungen beschreiben e) Rechtsform des Ausbildungsunternehmens sowie die Zusammenarbeit in der Unternehmensgruppe darstellen f) Aufbauorganisation und Entscheidungsstrukturen des Ausbildungsunternehmens darstellen |
| 1.2 | Kompetenzen
der Mitarbeiter und Mitarbeiterinnen (§ 3 Abs. 1 Nr. 1.2) |
a)
Handlungskompetenz der Mitarbeiter als wesentliche Voraussetzung für den Kundennutzen,
den Unternehmenserfolg und für die persönliche Entwicklung an Beispielen darstellen b) das Rollenverständnis der Mitarbeiter im Innen- und Außendienst sowie die Notwendigkeit ihres partnerschaftlichen Zusammenwirkens begründen c) Ziele, Bedeutung sowie Instrumente der Personalführung und -entwicklung im Ausbildungsunternehmen beschreiben und die eigene Beurteilung als wichtiges Instrument erkennen d) betriebliche Beteiligungs- und Gestaltungsmöglichkeiten der Mitarbeiter erklären e) sich mit Aspekten menschengerechter Arbeitsbedingungen auseinandersetzen und zu Verbesserungen im eigenen Arbeitsumfeld beitragen f) Zusammenarbeit aktiv gestalten und ausgewählte praktische Aufgaben teamorientiert bearbeiten |
| 1.3 | Personalwirtschaft
und Berufsbildung (§ 3 Abs. 1 Nr. 1.3) |
a) Ziele,
Grundsätze und Kriterien bei Personalplanung, -beschaffung und -einsatz beschreiben b) Rechtsstellung, Aufgaben, Befugnisse, Vertragsarten und Vergütungssysteme des Innen- und des angestellten Außendienstes im Vergleich zum selbständigen Versicherungsvertreter beschreiben c) für das Arbeitsverhältnis wichtige Nachweise aufzählen und die Positionen der eigenen Gehaltsabrechnung beschreiben d) die für das Arbeitsverhältnis wichtigen arbeits- und sozialrechtlichen Bestimmungen beschreiben und anhand praktischer Beispiele erläutern e) über wesentliche tarifvertragliche Regelungen, Dienst- oder Betriebsvereinbarungen sowie betriebliche Übungen und deren Zustandekommen berichten f) Mitbestimmungs- und Mitwirkungsrechte betriebsverfassungsrechtlicher oder personalvertretungsrechtlicher Organe erklären g) die Rechte und Pflichten aus dem Ausbildungsverhältnis feststellen und den Beitrag der Beteiligten im dualen System beschreiben h) den betrieblichen Ausbildungsplan mit der Ausbildungsordnung vergleichen und unter Nutzung verschiedener Lerntechniken zu seiner Umsetzung beitragen i) betriebliche und überbetriebliche Fortbildungsmöglichkeiten in der Versicherungswirtschaft nennen und den Nutzen für die persönliche Entwicklung sowie den Unternehmenserfolg herausfinden |
| 1.4 | Arbeitssicherheit,
Umweltschutz und rationelle Energieverwendung (§ 3 Abs. 1 Nr. 1.4) |
a)
berufsbezogene Arbeitssicherheits- und Unfallverhütungsvorschriften im Ausbildungsbetrieb
anwenden b) die Bedeutung von Gesundheitsschutz und Arbeitssicherheit sowie Grundsätze menschengerechter Arbeitsgestaltung an Beispielen des Ausbildungsbetriebes erklären c) Arbeitsbedingungen unter Berücksichtigung ergonomischer Grundsätze an betrieblichen Beispielen erläutern d) zur Vermeidung betriebsbedingter Umweltbelastungen im beruflichen Einwirkungsbereich beitragen sowie Möglichkeiten der rationellen und umweltschonenden Materialverwendung nutzen e) zur rationellen Energieverwendung im beruflichen Einwirkungsbereich beitragen |
| 2 | Arbeitsorganisation mit
Informations- und Kommunikationssystemen (§ 3 Abs. 1 Nr. 2) |
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| 2.1 | Arbeitsorganisation (§ 3 Abs. 1 Nr. 2.1) |
a) die
Ablauforganisation im Ausbildungsunternehmen beschreiben und über die Aufgaben der für
die Leistungserstellung wesentlichen Organisationseinheiten berichten b) die Grundsätze von Zentralisierung, Dezentralisierung und Delegation im Ausbildungsunternehmen sowie deren Umsetzung und Auswirkungen im Ausbildungsbetrieb an Beispielen darstellen c) Möglichkeiten menschengerechter Arbeitsplatz- und Arbeitsraumgestaltung unter Berücksichtigung ergonomischer Grundsätze am Beispiel eines Arbeitsplatzes darstellen d) betriebliche Arbeits- und Organisationsmittel fachgerecht handhaben und Informationsquellen nutzen e) verschiedene Arbeitstechniken aufgabenorientiert einsetzen |
| 2.2 | Funktion und
Wirkung von Informations- und Kommunikationssystemen (§ 3 Abs. 1 Nr. 2.2) |
a)
Informations- und Kommunikationssysteme aufgabenorientiert einsetzen b) Auswirkungen von Informations- und Kommunikationssystemen auf die Arbeitsorganisation, Arbeitsabläufe, Arbeitsbedingungen und Arbeitsanforderungen an Beispielen des Ausbildungsbetriebes beschreiben |
| 2.3 | Datenschutz
und Datensicherheit (§ 3 Abs. 1 Nr. 2.3) |
a) die
Regelungen des Datenschutzes für das Ausbildungsunternehmen und seine Mitarbeiter
einhalten b) Daten sichern, Datenpflege und Datensicherung begründen |
| 3 | Versicherungsmärkte und
Vertrieb (§ 3 Abs. 1 Nr. 3) |
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| 3.1 | Die Bedeutung
der Versicherungswirtschaft in der Gesamtwirtschaft (§ 3 Abs. 1 Nr. 3.1) |
a) die
gesamtwirtschaftliche Bedeutung der Versicherungswirtschaft als Risikoträger,
Kapitalsammelbecken und Arbeitgeber erklären b) den Beitrag der Versicherungswirtschaft zur Risikovermeidung und die Wechselwirkung zu anderen Wirtschaftsbereichen herausstellen |
| 3.2 | Versicherungsmärkte (§ 3 Abs. 1 Nr. 3.2) |
a) über
grundlegende Markt- und Wettbewerbsbedingungen des Binnenmarktes der Europäischen Union
berichten b) wesentliche Unterschiede zwischen dem deutschen Versicherungsmarkt und den hinsichtlich Größe und Bedeutung wichtigsten Versicherungsmärkten der Europäischen Union darstellen c) über rechtliche Rahmenbedingungen für die Versicherungstätigkeit auf den deutschen Versicherungsmärkten berichten |
| 3.3 | Kundeninteressen (§ 3 Abs. 1 Nr. 3.3) |
a) sich mit
Erwartungen der Kunden bei Beratung, Betreuung und Regulierung auseinandersetzen und die
entsprechenden Serviceleistungen des Ausbildungsunternehmens darstellen b) Auswirkungen wichtiger Gesetze und Vorschriften zum Schutz von Versicherungskunden anhand von Beispielen darstellen |
| 3.4 | Vertrieb und
Marketing (§ 3 Abs. 1 Nr. 3.4) |
a)
Marktsegmentierung am Beispiel des Ausbildungsunternehmens beschreiben b) Ziele und Maßnahmen von Werbung und Verkaufsförderung des Ausbildungsunternehmens an Beispielen erläutern c) die Vertriebswege des Ausbildungsunternehmens von anderen Vertriebswegen der Versicherungswirtschaft abgrenzen d) über Steuerungselemente zur Erreichung von Unternehmenszielen berichten |
| 3.5 | Kundenorientierte
Kommunikation (§ 3 Abs. 1 Nr. 3.5) |
a)
Möglichkeiten der Kontaktaufnahme zu Kunden und Interessenten situationsgerecht nutzen b) Kontakte zu Kunden und Interessenten systematisch vorbereiten c) Risikoanalysen durchführen und Problemlösungen anbieten, die den Bedarf und die wirtschaftliche Situation des Kunden berücksichtigen d) Kunden über Schadenursachen informieren sowie über Schadenverhütung und Schadenminderung beraten e) Regeln für kundenorientiertes Verhalten im Gespräch und in der Korrespondenz anwenden f) mit Kunden und Interessenten situationsbezogen korrespondieren g) Beratungs- und Verkaufsgespräche mit Kunden und Interessenten unter Anleitung planen, durchführen und nachbereiten |
| 3.6 | Produktgestaltung (§ 3 Abs. 1 Nr. 3.6) |
a) Produkte
des Ausbildungsunternehmens mit Produkten von Mitbewerbern an Beispielen vergleichen b) Einflußfaktoren auf die Gestaltung von Versicherungsprodukten herausstellen c) die Wechselwirkung zwischen Kundenwünschen und -bedürfnissen sowie Produktgestaltung am Beispiel erläutern d) Wirkungen von Produktänderungen auf den Unternehmenserfolg beschreiben |
| 4 | Produkte und
Leistungserstellung im Versicherungsunternehmen (§ 3 Abs. 1 Nr. 4) |
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| 4.1 | Versicherungsprodukte
für Privatkunden (§ 3 Abs. 1 Nr. 4.1) |
a)
Versicherungsprodukte aus den Spartenbereichen Lebens- und Unfallversicherung,
Krankenversicherung und Schadenversicherung beschreiben b) den Nutzen der Versicherungsprodukte für den Kunden darstellen |
| 4.2 | Weitere
Versicherungsprodukte des Ausbildungsunternehmens (§ 3 Abs. 1 Nr. 4.2) |
a)
Versicherungsprodukte des Ausbildungsunternehmens an Beispielen beschreiben b) den Nutzen der Versicherungsprodukte für den Kunden darstellen c) Produkte für Privatkunden zu Produkten für andere Zielgruppen an Beispielen abgrenzen |
| 4.3 | Weitere
Finanzdienstleistungsprodukte (§ 3 Abs. 1 Nr. 4.3) |
a)
wesentliche Finanzdienstleistungsprodukte des Ausbildungsunternehmens und seiner
Kooperationspartner beschreiben b) den Nutzen der Finanzdienstleistungsprodukte für den Kunden darstellen |
| 4.4 | Antragsbearbeitung (§ 3 Abs. 1 Nr. 4.4) |
a)
Rechtsgrundlagen und betriebliche Regelungen bei der Antragsbearbeitung anwenden b) Arbeitsabläufe beim Zustandekommen von Versicherungsverträgen erklären c) die für die Risikobeurteilung erheblichen Merkmale feststellen und über den Antrag entscheiden d) Beiträge ermitteln e) Rückversicherungsarten und Grundsätze der Mitversicherung beschreiben |
| 4.5 | Vertragsbearbeitung (§ 3 Abs. 1 Nr. 4.5) |
a)
Rechtsgrundlagen und betriebliche Regelungen bei der Vertragsbearbeitung anwenden b) die Bedeutung von Bestandspflege und Vertragserhaltung feststellen c) Maßnahmen zur Bestandspflege und Vertragserhaltung durchführen d) Gründe und Arten von Vertragsänderungen und Vertragsbeendigungen darstellen e) über betriebliche Verfahren bei Zahlungsverzug des Kunden berichten sowie Inkassovorgänge bearbeiten |
| 4.6 | Leistungsbearbeitung (§ 3 Abs. 1 Nr. 4.6) |
a)
Rechtsgrundlagen und betriebliche Regelungen bei der Leistungsbearbeitung anwenden b) die formelle und materielle Deckung prüfen, die Leistung dem Grunde und dem Umfang nach feststellen c) die für den Leistungsfall notwendige Schadenrückstellung bilden d) Regreßmöglichkeiten und Teilungsabkommen entsprechend dem Versicherungszweig beachten |
| 5 | Rechnungswesen (§ 3 Abs. 1 Nr. 5) |
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| 5.1 | Buchführung (§ 3 Abs. 1 Nr. 5.1) |
a) Aufgaben,
Rechtsgrundlagen und betriebliche Regelungen der Buchführung erläutern b) Buchungen unterschiedlicher Geschäftsfälle vornehmen |
| 5.2 | Kostenrechnung (§ 3 Abs. 1 Nr. 5.2) |
a) Zweck und
Aufbau der betrieblichen Kostenrechnung erklären b) Kosten und Erträge von Versicherungsprodukten darstellen |
| 5.3 | Planungsrechnung
und Controlling (§ 3 Abs. 1 Nr. 5.3) |
a) die
Aufgaben des Controllings als Informations- und Steuerungsinstrument beschreiben b) Controlling an betrieblichen Beispielen erläutern c) Anwendungsmöglichkeiten und Aufbau von Statistiken im Ausbildungsbetrieb erläutern |
| 5.4 | Revision (§ 3 Abs. 1 Nr. 5.4) |
a) über
Aufgaben und Ziele von Revisionen berichten b) interne und externe Revision im Ausbildungsunternehmen unterscheiden |